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介绍

大家都沒有水晶球,難以預測金融事件何時出現,但是面對市場波動,也並不代表束手無策。建立一個多元資產組合,是長線投資者管理風險的最佳辦法。不過,要將世界各地不同投資產品共冶一爐,豈不是會難以管理,而且價值不菲?這個問題,原來可以有解決方法,就是透過投資多元資產策略基金,務求在高低起伏的經濟週期中,爭取較穩定的長線回報。

新手學投資﹕為何要分散投資 ? 因為市場沒有長勝將軍!

由於股票和債券對市場環境有不同的反應,在投資組合中同時加入兩者,可以取得互補的作用,更有效地平衡投資組合的風險和回報。

何謂多元資產

投資市場高低起伏,突如其來的金融事件,會將大家殺個措手不及。投資者有必要時刻評估實現投資目標的最有效方法,同時管理好資產價格的下行風險。歷史數據給我們的啟示,是並沒有單一投資可以在不同市況下,長期跑贏其他資產。

多元資產策略 豈止股債那麼簡單

投資市場高低起伏,突如其來的金融事件,會將大家殺個措手不及。投資者有必要時刻評估實現投資目標的最有效方法,同時管理好資產價格的下行風險。歷史數據給我們的啟示,是並沒有單一投資可以在不同市況下,長期跑贏其他資產。

所以,單靠投資於某一個類別的股票或債券可能未必足夠,應該要考慮其它有助分散組合回報的工具,從而建構一個多元資產組合。而在眾多資產類別當中,除了適當地配置大家熟悉的股票和債券之外,同時可借助房地產及貨幣市場產品等,來加強組合的多元性。

追求較平穩投資

「賺錢」是很多人的理想,透過投資是其中一途。不過,在投資路上,有更多人在追求回報之餘,也希望組合的長期表現維持平穩,而毋須因為資產價格的短期波動而擔驚受怕。部份資產(例如股票)雖然提供較佳的潛在回報,但是潛在風險亦較高;反之,倘若一味買入低風險資產,卻又會影響整體回報表現。

追求較平穩投資 以免擔驚受怕

「賺錢」是很多人的理想,透過投資是其中一途。不過,在投資路上,有更多人在追求回報之餘,也希望組合的長期表現維持平穩,而毋須因為資產價格的短期波動而擔驚受怕。部份資產(例如股票)雖然提供較佳的潛在回報,但是潛在風險亦較高;反之,倘若一味買入低風險資產,卻又會影響整體回報表現。

有甚麼方法,可以在爭取投資回報之餘,又減低短期的波動呢?一個分散多元的投資組合,網羅不同類別的金融資產之餘,也會因應市場情況,配置不同地域和不同貨幣計價的投資,以分散當中的收入來源,便有助減低整體風險。

建構組合竅門

建構一個多元分散的投資組合,是尋求長期平穩回報的不二法門,但是應該要怎樣做,才能有效分散投資組合呢?組合內的各項資產,必須要互補彼此不足,最好是在面對同一經濟狀況下,各資產價格有着不同反應。最典型的例子是要將低相關性的資產類別,放在同一個組合當中。

低相關性資產分散風險

建構一個多元分散的投資組合,是尋求長期平穩回報的不二法門,但是應該要怎樣做,才能有效分散投資組合呢?組合內的各項資產,必須要互補彼此不足,最好是在面對同一經濟狀況下,各資產價格有着不同反應。最典型的例子是要將低相關性的資產類別,放在同一個組合當中。

大家可能都會了解到,股票和債券的投資特性截然不同,其實不同地域和不同貨幣計價的資產,其相關性亦有很大差異。舉例來說,同是債券,環球企業債與新興市場債券的相關性便較低;而在新興市場債券當中,以美元計價的,跟以本幣計價的債券,步伐也並非一致。

多元投資門鑑

多元資產組合有助抵禦市場動盪的影響,但是要創造一個這樣的組合,投資者需要涉獵一系列來自世界各地的資產。說到這裡,大家可能會疑惑,要管理這麼多元化的組合談何容易,而且門檻一定不低。

低成本創建多元組合

多元資產組合有助抵禦市場動盪的影響,但是要創造一個這樣的組合,投資者需要涉獵一系列來自世界各地的資產。說到這裡,大家可能會疑惑,要管理這麼多元化的組合談何容易,而且門檻一定不低。

非也,投資者其實可以按自身的投資目標,以及風險承受能力,投資於不同類型的多元資產策略基金,由專業的投資經理,負責管理種類繁多的組合資產,這樣便毋須投入龐大資金,亦可以收分散投資組合之效。

新手學投資﹕分散投資的有效方法 - 多元資產基金

多元資產基金一般涵蓋地域廣泛的市場,而且包含多個類別的資產,並由專業的基金經理負責管理 ,務求在高低起伏的經濟週期中,爭取較佳的經風險調整回報。

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