投資於多元資產策略基金
- 由專業基金經理管理資產配置
- 網羅一籃子資產
- 多種配置適合不同投資需要
- 毋須投入龐大資金
- 適合忙碌或不願打理投資的人士
適當分散投資增勝算
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投資市場變幻莫測，突如其來的事件會觸動投資者情緒和影響市場表現。從歷史軌跡可見，沒有單一資產類別能夠成為長勝將軍。選擇孤注一擲，沒有適當地將資產、投資和收益來源分散，可能會招致以下結果：
錯失部分回報機會；增加潛在風險承受不必要的波幅
- 過於保守、只持現金 – 追不上通脹、錯失市場反彈
- 本土偏好 – 錯失環球投資機遇
- 孤注一擲最佳表現資產 – 面臨較大風險、錯失其他機會
因此，今日起便要坐言起行，分散投資組合。但是，配置資產時應該如何入手？
如何分散您的投資組合?
- 考慮因素﹕風險承受能力、投資年期、投資目標
- 「ABCDE」分散投資心法﹕另類資產（Alternatives）、債券（ Bonds）、現金（ Cash）、靈活配置（ be Dynamic）、股票（Equities）
- 將資金靈活配置在不同地域和貨幣的資產類別
自行建立羅不同資產的組合花費不菲，有沒有較簡單的分散投資方法？
用不同種類的資產建立核心和衛星投資組合
- 分成核心長期投資和衛星策略投資兩部份，重點是風險控制和分散投資
- 衛星策略資產: 把握特別情況獲利，追求短線投資主題
（可考慮﹕單一市場/行業股票基金、貨幣或房地產和商品等另類投資） - 核心長期資產: 以長期投資為主，分散程度較高，波動性較低
（可考慮﹕環球股票或債券基金、多元資產基金、追蹤環球或區域性市場的指數基金）
如何決定核心和衛星部署的比例 ?
- 視乎投資者的風險承受能力
- 核心資產通常佔比較多
- 平衡型配置舉例*（僅供說明）﹕環球/區域性股票基金40%（核心）、環球債券基金50%（核心）、單一市場 5%（衛星）、房地產 /貨幣5%（衛星）」
*核心部分亦可以多元資產基金取代
小貼士
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定期檢視組合，發揮最大效益
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按市況調節比例
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結合指數基金和主動型基金
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利用不同資產的風險屬性，可結合成更多元化的投資組合
多元化組合優點﹕
- 結合不同資產類別
- 以回報較高者彌補回報較低者
- 以風險較低者緩減風險較高者
- 整體風險回報配置更平衡
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